止损31万！汉阴农商银行 成功拦截一起电信网络诈骗

6月17日，止损诈骗汉阴县公安局汉阳镇派出所专门给汉阴农商银行汉阳支行送来表扬信，汉网络表扬该网点依托“警银联动”机制，阴农积极践行“以客户为中心”的行成服务理念，尽心履职尽责、功拦精准识别风险，截起成功拦截了一起电信网络诈骗，电信帮助客户挽回资金损失31万元，止损诈骗切实守住了群众“钱袋子”。汉网络

“你就别问那么多了，阴农赶紧快给我办理吧!”，行成近日，功拦一位女士来到汉阴农商银行汉阳支行办理取现业务，截起客户一边不停催促工作人员抓紧时间办理业务，电信一边盯着手机与他人网络“视频”聊天。止损诈骗柜面工作人员在核实过程中，发现该客户近一周交易流水量大，频繁进出账，与客户近一年用卡消费习惯极为不符，同时在常规性询问取现用途时，客户神情紧张、闪烁其词、答非所问。经办柜员马上意识到该客户存在被诈骗的风险，立即将相关情况汇报网点会计主管。会计主管当即再次与客户核实情况，劝导客户不要着急办理。客户称，自己在做微商带货，需取款进货购买化妆品，要把资金转给在“某部队”服役的“老公”。会计主管还留意到，该客户与其“老公”聊天的软件非官方APP，为第三方软件，且客户无法准确表述其“老公”姓名及服役部队。

至此，该网点会计主管凭借职业经验，判定该客户正在遭遇网络电信诈骗，于是立即报警并以系统异常为由与其周旋，同步对其账户进行了止付。汉阳派出所民警接警后迅速到达网点，对该客户进行问询后劝其放弃办理该项业务。经警方核实调查，该客户在网络上认识对方，其来银行的目的是将诈骗资金31万元取现后转移到其他人员银行卡内。汉阴县公安局汉阳派出所联系县反诈中心，共同联合对涉诈资金采取紧急保护性措施。直到这时客户才放弃了取现并转账的念头，意识到自己被诈骗了，并向反诈民警和该行网点工作人员表示衷心感谢。

据悉，近年来，汉阴农商银行高度重视反电诈、反洗钱等工作，严格落实运用好“警银联动”机制，加强与辖内公安机关的紧密联系与配合，持续加大员工反洗钱、反电信诈骗等金融业务培训力度，增强全员金融风险意识和柜面工作敏锐性，提升反诈业务能力，以专业能力和优质服务扎实筑牢反诈反赌堤坝。同时，持续开展金融知识宣传，线上线下多渠道、全覆盖普及金融知识，保护消费者合法权益，共筑反诈“防火墙”、守好群众“钱袋子”。

编辑：倪健

编审：黄琪雅 余涛

终审：钟明明